적립식 펀드란?

• 은행 정기적금처럼 일정금액을 정기적으로 펀드에 투자함으로써 매입시점의 위험을 분산하고 비용은 평균화하는 방법으로, 장기적인 목적을 가지고 정기적으로 꾸준히 투자함으로써 상대적으로 안정되고 높은 수익을 올릴 수 있는 투자방식입니다.

적립식 투자가 왜 필요한가

• 그 누구도 투자타이밍을 지속적으로 맞히기는 어렵습니다. 매월 일정액을 투자하는 방식은 장기간에 걸친 분산투자이므로 증시상황이나 경기변동, 투자타이밍에 대한 고민을 해결할 수 있습니다.
• 장기적인 안목으로 투자하는 적립식 투자는 단기적인 충격을 흡수할 수 있으므로 투자위험을 크게 줄이실 수 있습니다.
• 한꺼번에 투자하는 것보다 더 낮은 비용으로 더 많은 투자를 할 수 있습니다.

적립식 투자를 통한 매입단가 평준화 예시

주식시장이 하락할때

주식시장이 하락할 때: 주식시장이 하락할 때로 적립식 투자액, 주식의 단가, 주식의 수로 구성되어 있습니다.

적립식 투자액	주식의 단가	주식의 수
30만원	25,000원	12
30만원	15원	20
30만원	20원	15
30만원	10원	30
30만원	5원	60
합계 150만원	합계 75,000원	합계 137

평균 구입단가 = 원10.950원(150만원/137)

단순 평가주가 = 원15.000원(75,000원/5)

주식시장이 상승할때

주식시장이 상승할 때: 주식시장이 상승할 때로 적립식 투자액, 주식의 단가, 주식의 수로 구성되어 있습니다.

적립식 투자액	주식의 단가	주식의 수
30만원	5000원	60
30만원	15000원	20
30만원	10,000원	30
30만원	15,000원	20
30만원	25,000원	12
합계 150만원	합계 70,000원	합계 142

평균 구입단가 = 10.570원 (150만/142)

단순 평가주가 = 14.000원 (70,000원/5)

주식시장이 하락,상승시 각 평균 구입단가 = 10.950원 와 각 평균 구입단가 = 15.000원,14.000원 일때 적립식 투자를 통해서 주식시장이 상승할때나 하락할 때 모두 단순평가주가로 주식을 매입하는 것보다 낮은 가격으로 주식을 매입할 수 있습니다. 즉, 투자를 통해 실질적으로 평균 투자비용을 낮추는 효과를 누릴 수 있습니다.