본문 바로가기 GNB 메뉴 바로가기 하단 메뉴 바로가기
  • 글씨크기

리스크관리원칙/보험설계과정

리스크 관리의 기본원칙

  • 손실을 받아들일 수 있는 이상의 리스크를 감수하지 말아야 합니다. 투자를 할때 투자금액 전부를 한 종목에 투자할 경우, 그 종목이 하락하면 모든 것을 잃게 됩니다. 따라서 분산투자를 해야 합니다.
  • 확률을 고려해야 합니다. 발생가능성이 높은 리스크일 경우 보험을 고려해야 합니다. 반면에 리스크의 발생가능성이 낮을 경우, 리스크를 이전할 필요성이 낮아집니다.
  • 낮은 수익을 위해 높은 리스크를 감수하지 말아야 합니다. 시세가 10억인 아파트의 보장을 위해 1년에 보험료 5만원을 지불하지 않을 이유가 없듯이, 리스크 이전 비용을 잘 파악하고 판단해야 합니다.

보험설계과정

  1. STEP1
    데이터 수집
  2. STEP2
    목표파악
  3. STEP3
    리스트평가 및 수치화
  4. STEP4
    해결책(상품)제시
  5. STEP5
    실행

사실파악 및 자료취합을 통해 리스크 익스포져를 이해하고 정량화 해야 합니다. 그리고 다양한 익스포져를 분석하고 리스크 관리 기법을 적용하여, 이의 원칙을 검토해야 합니다. 마지막으로 적절한 상품 및 비상품 해결 안을 실행해야 합니다.

고객님의 은퇴와 재무목표를 계획하세요.

은퇴/재무설계 시작하기